財報選股 step by step 股市新手練功秘笈

台幣升值,怎麼避免海外基金賠匯差?(2013-08-05 17:38:24 林奇芬著)

本文節錄自林奇芬著《窮人追漲跌,富人看趨勢:投資前一定要懂的10個指標》

全球資金移動快速,進行海外投資非常普遍,我們即使只在銀行做簡單的外幣定存,或是買一檔海外基金,由於對外投資,牽涉到匯率兌換,如果新台幣呈現升值走勢時,進行海外投資會產生匯率損失。

舉例來說,過去幾年全球生技股搶搶滾,如果投資生技基金三年下來應有不錯的報酬率,但有些投資人卻感覺,實際上怎麼沒賺那麼多。例如投資富蘭克林坦伯頓全球投資系列生技領航基金三年,用美元計算報酬率是74.01%,但若換算成新台幣報酬率則只有62.11%,整整少了11.9%。

最主要的原因是,這段期間新台幣匯率從32元升值到29元附近,漲幅超過10%以上,因此,即使海外生技股大漲,但若最終賣出基金換回新台幣時,報酬率就會大打折扣。

要降低匯率風險,比較好的方法是用外幣帳戶直接做海外投資,降低匯率轉換的風險。例如,每當新台幣升值接近29元時,就買入一些美元,增加美元帳戶的資金規模。而每次進行海外投資時,直接用美元買海外基金,賣出時資金也回到美元帳戶,就可以降低匯率波動的風險。

當然,匯率是一體二面,當新台幣升值時,投資海外基金會有匯率損失,但是當新台幣貶值時,投資海外基金反而可以賺到匯率升值的收益。整體而言,平常多注意新台幣與美元的變化關係,在新台幣接近歷史高檔區時多買入美元,就可以有效的降低匯率風險了。

上一則:看懂經濟成長率,買在谷底、賣在高點( 08-05 17:40 林奇芬著)
下一則:黃金交叉買進股票,死亡交叉賣出股票( 08-02 14:31 林奇芬著)
回列表頁

加密貨幣
比特幣BTC 49702.62 552.09 1.12%
以太幣ETH 3826.15 40.30 1.06%
瑞波幣XRP 1.33 0.08 6.58%
比特幣現金BCH 1244.55 34.74 2.87%
萊特幣LTC 312.52 9.44 3.11%
卡達幣ADA 1.90 0.35 22.36%
波場幣TRX 0.120441 0.00 1.47%
恆星幣XLM 0.677807 0.09 15.14%
投資訊息
相關網站
股市服務區
行動版 電腦版
系統合作: 精誠資訊股份有限公司
資訊提供: 精誠資訊股份有限公司
資料來源: 台灣證券交易所, 櫃買中心, 台灣期貨交易所
依證券主管機關規定,使用本網站股票、期貨等金融報價資訊之會員,務請詳細閱讀「資訊用戶權益暨使用同意聲明書」並建議會員使用本網站資訊, 在金融和投資等方面,能具有足夠知識及經驗以判斷投資的價值與風險,同時會員也同意本網站所提供之金融資訊, 係供參考,不能做為投資交易之依據;若引以進行交易時,仍應透過一般合法交易管道,並自行判斷市場價格與風險。
請遵守台灣證券交易所『交易資訊使用管理辦法』等交易資訊管理相關規定本資料僅供參考,所有資料以台灣證券交易所、櫃買中心公告為準。 因網路傳輸問題造成之資料更新延誤,精誠資訊不負交易損失責任。