凱基00950B 、大華00959B 將首次除息！配息初估出爐 最後買進日是這天 (2024-10-18 06:08:00)

債券ETF投資人請留意，凱基投信旗下有4檔債券ETF，即將在本月除息，其中，月配債券ETF：凱基全球10年期以上美元A級公司債券ETF基金 (以下簡稱凱基A級公司債，00950B)，是首次配息，初估每受益權單位數配發0.082元；同樣地，大華投等美債15Y+（00959B）也是首次配息，每單位初估配發0.055元。

以上兩檔都是每月底配息，這次的除息交易日同樣都是10月31日，想要領息的投資人，最後買進日都是10月30日。至於實際入帳日，則有不同，00950B預計11月26日配發，00959B是11月22日 配發。

法人指出，月底除息設計，可以讓領息族多個選擇，如果搭配月中除息的ETF，就會有雙周配的效果，可作為長期資產配置的優息選擇。

凱基投信旗下另外3檔債券ETF，則是要在21日除息，最後買進日是今（18）天，包括凱基美國非投等債（00945B）預計配發0.102元，凱基新興債10＋（00749B）預計配發0.435元，凱基科技債10＋（00750B）預計配發0.37元。

凱基A級公司債(00950B)基金經理人李暢表示，隨美國大選逼近，加上市場對聯準會11月降息的預期開始鬆動，近期美債殖利率多有波動，10年期美債殖利率重回4%水準，也牽動近一周各類債券價格全線下跌；但若拉長時間來看，不論是近3個月或是今年以來，各類債券幾乎全面維持正報酬。

李暢指出，即便降息的腳步有可能較原本預期更加緩慢，但降息大方向並未改變，降息仍是市場共識，反映在市場的資金流向上，整體債券基金淨流入也在10月第二周重新站上175億美元，再次逼近歷史高位，其中又以投資級債基金為債券基金淨流入的大宗，單周資金淨流入達95億美元。

李暢表示，通膨降溫、市場降息預期上揚都有利債券投資，各類評級債券皆可望受惠。而隨著美國經濟表現穩定，市場違約風險偏低的情形下，債券信用評級可以偏重中段信評的投資等級債，適度承擔信用風險，以換取利差優勢。另一方面，預期市場短線上在大選變數消除前仍會持續顛簸，布局中天期的投資等級債，也有助降低利率風險，兼顧追求相對高的票息機會。

00950B截至10月11日為止，250檔成分債合力貢獻6.41%的平均票面利率，平均殖利率5.18%，存續期間11.82年。

凱基投信說，投資人若在現金流頻率較高的需求前提下，也可考慮搭配平均票息利率相對高的凱基美國非投等債（00945B)。同時持有這兩檔債券ETF的投資人，將有機會在11月領到兩次債息，為個人打造現金流規劃的債券黃金雙打。

新加坡大華資產管理預期，美國十年期公債殖利率在年底前將維持在3.8%至4.3%間。對息收有需求的投資人而言，若選擇「高票息」、「高品質」與「低入手價」兩高一低的債券商品，將可獲得相對有吸引力的債息收入。

大華投等美債15Y+(00959B)經理人郭修誠表示，降息風潮持續推進，根據預期，到2025年底前還有4至6碼的降息空間。而美國公布9月非農就業人數新增25.4萬人，優於預期的14萬人；失業率也下降至4.1%低於市場預期，強勁的經濟數據削弱對美國經濟衰退的擔憂。儘管美國大選前政見發表將可能影響市場表現，但從技術面來看，10年期美國公債維持在高原區，意味者長期收益率上升，提高長天期債券市場的吸引力，成為美國大選前動盪的支撐點。

根據CMoney統計至10/14，在台掛牌之債券ETF總市值約2.94兆台幣，相較6月底增長約86.7%；受益人數較年初增長約56.5%，來到約194萬人，顯示越來越多投資人將債券ETF納入資產配置組合。

00959B聚焦於美國境內發行，信評等級平均BBB投資級公司債，平均存續期間約12年，平均到期殖利率約為5.97%。透過單一發行人權重上限5%與單一產業權重上限10%的設計，加強分散企業風險與產業風險。