保德信投信首任私校退撫儲金管理會投資顧問 展開退休金顧問業務！ (2024-10-23 00:02:00)

保德信投信最近取得私校退撫儲金管理會自主投資計畫2025年至2028年的專業投資顧問委任，是保德信投信繼擔任政府基金代操機構後，首次擔任退休金投資顧問之重責大任。

保德信投信期許透過此次合作，能為近4萬5千名私立學校教職員提供專業、穩健且具國際視野的退休金投資規劃。

保德信投信強調，放眼國際，香港有強積金，美國有401k等相關退休基金制度，此次合作將不僅是單純的投資顧問服務，更是全面提升教職員退休生活的長期戰略，期望透過此次合作，為更多教職員提供穩健的退休保障，並逐步強化及完善臺灣退休金市場的競爭力。

私校退撫儲金管理會自2010年1月成立，受教育部委託辦理退撫儲金之運用管理與退休撫卹等事宜，截至2024年6月份服務會員學校共計349所，教職員人數4萬5千人。資產規模持續成長，截至2024年6月，私校退撫儲金的總資產規模達960.23億元。

本次「專業投資顧問服務」簽約儀式21日於私校退撫儲金管理會舉行，由教育部私校退撫儲金監理會執行秘書賴俊男見證，私校退撫儲金管理會董事長黃柏翔及保德信投信總經理梅以德代表簽約。

保德信投資管理（PGIM）是保德信金融集團（Prudential Financial）旗下負責全球投資管理的業務機構，此次合作是保德信投資管理(PGIM)新的里程碑，表彰其在臺正式開展退休金顧問業務。

保德信投資管理（PGIM）擁有1.33兆美元的資產管理規模，保德信金融集團是美國第十大確定提撥制退休金計劃的管理者，美國前100大企業中，有75家委由保德信金融集團提供退休多元投資組合規劃與配置服務。

保德信投信總經理梅以德表示，預期本次與私校退撫儲金管理會之合作將依托保德信金融集團豐沛的國際經驗，結合保德信投資管理（PGIM）掌管千億美元之量化團隊所使用之全球資產配置框架，以及在地經理人嚴謹且靈活的基金篩選機制，能最大程度地協助私校投資組合完成風險分散，並導流與整合全球最新的研究資源。保德信投信亦將時時持續創新與發想，將歐美最新的退休生活與理財規劃相關的議題帶進臺灣，以期不斷優化教職員的投資與退休生活體驗。

梅以德進一步指出，保德信投信自2001年起受託管理政府基金之全權委託投資，本次與私校退撫儲金管理會合作，代表保德信投信在臺灣市場的業務邁向新里程，未來亦將秉持著服務法人客戶規格，擴及私校退撫儲金所有教職員。

隨著臺灣社會老齡化問題日益嚴重，如何有效管理退休金資產，讓教職員的退休生活更有保障，成為政策制定者和相關機構的首要任務，此次保德信投信的加入，不僅引入國際集團先進的退休金管理經驗，亦可幫助私校退撫儲金制度未來持續創新發展。

展望未來，保德信投信計劃透過優化投資策略和提升資產管理效率，進一步提高私校退撫儲金的績效表現。