1萬元就能當甲骨文、T-Mobile債主！FT投資級債20+ 精選優質企業幫你賺錢 (2025-03-19 10:17:23)

想當甲骨文、T-Mobile、聯邦快遞的債主嗎？富蘭克林華美投信4月7日將募集「20年期以上BBB投資級美元公司債ETF (00982B，簡稱：FT投資級債20+)，鎖定經過國際三大信評公司認可的BBB+、BBB、BBB-投資等級債，且票面利率大於4.5％、剩餘年期超過20年的優質美元公司債，現在只要1萬元，小資族也能進場圓夢。

甲骨文是全球第二大的軟體公司，T-Mobile是美國三大電信公司之一，華納媒體是全球知名娛樂集團；另外，00982B預計投資的成分債，還包括聯邦快遞、美國連鎖超市龍頭克羅格、美國醫療藥妝龍頭CVS健康、全球第二大電力公司法國電力集團等等。



00982B透過層層篩選，預計佈局如上述的重量級企業，共計超過2百檔投資等級債，殖利率約6.15％；此外，為了把關風險，00982B排除新興市場國家，也排除爭議性產業，例如武器、博奕等，單一產業設定10%的權重上限。

截至今年1月底的資料顯示，預計佈局醫療保健、科技、通訊、能源、公用事業，各10％權重，其次是銀行的7.63％、保險7.22％、媒體6.86％、基礎工業6.04％，以及零售、消費財、運輸等等，產業分布均衡。



00982B追蹤的是ICE 20年期以上BBB級成熟市場美元公司債指數，回溯該指數近1年的績效達6.3％，近2年為15.9％，2018年成立以來的平均年報酬率超過5％。

對照如今川普新政的不確定性，景氣動能有疑慮的環境，對於尋求降低投資組合波動性、關注息收機會的投資人，不失為一個新選擇。

尤其，對於一般散戶甚至是中實戶投資人來說，要在債券市場撈針選債，難度不低，也很耗費心力，且不見得想買就能順利入手，若透過專業團隊代勞，可讓投資簡單不燒腦。