國泰投信看好美股債市 建議善用美國多重收益平衡基金布局 (2024-07-08 10:34:38)

美股驚驚漲，其中，那斯達克指數再創歷史新高，振奮市場信心。國泰投信表示，美國股債多頭趨勢明顯，投資人可利用布局美國市場的多重平衡型基金，聰明掌握股債靈活配。

國泰美國多重收益平衡基金經理人范姜佩瑩表示，美股市值佔全球股市近5成，AI浪潮推動下，今年美股屢創新高，也助輝達、蘋果、微軟等領導企業創下驚人的企業利潤。輝達今年以來股價成長161%，讓沒跟上的投資人只能乾瞪眼、蘋果股價也創新高（226.45美元），目前市場對今年降息仍抱有期望，且AI題材具備長線成長動能，未來在AI加Apple的雙A題材加持下，下半年美股可望能延續強勁表現。

美國市場除了股市呈現多頭格局，債市收益也受到期待。范姜佩瑩分析，目前不論公債、投資等級債或非投資等級債，殖利率皆高於近10年均值水準，且上月26日美國聯準會公布今年度美國銀行壓力測試結果，今年受測銀行通過率達100%，結果顯示目前美國銀行業基本面無虞，其發行的金融債未來受到經濟衰退時也有更好的抗跌能力。

國泰美國多重收益平衡基金，投資標的鎖定美國市場，基金配置四成在美股、四成在投資等級債等。網羅科技巨頭輝達、蘋果、微軟、亞馬遜等美股，再搭配金融債、公司債及非投資等級債、ETF及REITs，投組會隨市場變動調整多元化配置，近期調整配息政策，可增配資本利得。