投資高股息ETF必看這3點!法人提醒是否靠大量換股 拉高配息率 (2024-04-09 14:16:40)

高股息ETF話題持續熱燒,已成為投資人爭相擁有的理財清單,集保資料顯示,截至上周為止,市面上共有19檔台股高股息ETF,合計受益人已達573萬人,今年大增177.7萬人,規模從8597億元爆衝到1.2兆元。在琳瑯滿目的高股息ETF,如何挑選呢?法人建議,不妨從三大點下手。



國泰投信ETF研究團隊指出,投資高股息ETF有三大點要注意:



1.不能只單看殖利率或配息次數,要留意總報酬:
因為配息率並不代表ETF的報酬率,如果沒有填息的話,再高的配息其實也沒有帶來實質的報酬,而ETF配息率是否合理,可觀察台股符合自身現金流需求,反而更為重要。



2.重視ETF的持股內容:
要長期存股,市值大小、產業配置均衡就很重要,市值大的公司其穩定性較高、具有良好的流動性,反觀若聚焦中小型股,又只單押單一產業,波動可能較大;更進階來看,若ETF持有過多流動性不夠的個股,當ETF必須進行持股調整時,還會造成ETF的「隱性成本」。



3.留意ETF的周轉率、費用率:
目前有許多ETF,是以大量換股的方式,使帳面配息率提高,但卻沒有實質的參與到持股填息的過程,造成基金成本徒增,費用率上升,其實是投資的硬傷。



法人也建議,若以長期存股為目標的話,應該留意不同高股息ETF的特性跟屬性,因為長期來說,抱得住、抱得久,比短線報酬來得更重要。



回頭來看目前的台股ETF,已成立近4年的國泰永續高股息(00878),受益人數最多,來到122.5萬人,等同每5位高股息ETF的投資人,就有1位選擇00878。



專家分析,00878是台灣首檔ESG加上高股息設計的ETF,其次,00878追蹤的MSCI台灣永續高股息指數,去年含息報酬率高達47.8%,遠高於台灣加權股價報酬指數的31.5%。再者,00878均衡布局電子、金融和傳產業,不以單一產業為主,都是吸引投資人的原因。



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