《大行》花旗:內銀第三季盈利優於預期 首選招行(03968.HK)及江蘇銀行(600919.SH)阿思達克財經新聞 (2024-11-01 11:50:58)

花旗發表研究報告指,22家所覆蓋的內地銀行今年第三季業績都出現按季改善,撥備前利潤平均按年增長0.5%,對比上季為下跌3.7%;受惠於信貸成本下降,第三季盈利增長亦超出預期,按年增長達到3.6%,而第二季為1.5%。

大多數花旗評級的內銀第三季表現均符合預期,只有浦發銀行(600000.SH)、工商銀行(01398.HK)、建設銀行(00939.HK)及寧波銀行(002142.SZ)表現超出預期,而興業銀行(601166.SH)及郵儲銀行(01658.HK)則遜預期。

花旗目前預測人行自9月起出台的一系列措施將對內銀淨息差產生中性影響,然而在短期內銀行的淨息差壓力或會加劇,主要由於存量按揭貸款重新定價速度較存款快,而且需求存款向定期存款的轉移,將使得相等幅度的存款利率下調,未能有效抵消LPR同樣幅度下調所帶來的淨息差壓力,目前預測明年內銀淨息差將降至1.4%以下,大型銀行料面對較大資本壓力。

一眾H股內銀中,花旗首選招商銀行(03968.HK),除了因為其股息回報率達5.4%,與六大國有行相當以外,亦由於招行沒有增資風險,或會受惠於零售市道情緒潛在好轉,給予「買入」評級,目標價38.58元。而A股內銀當中,花旗則看好江蘇銀行(600919.SH)。(gc/u)~

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