「高配息ETF」宣傳炒過頭?金管會開鍘兩檔當紅炸子雞 (2024-08-12 15:24:00)


商傳媒|記者楊金銘/綜合報導

今年上半年在國內掀起「高配息ETF」熱潮,投資人爭相申購、甚至一度引發民眾解定存、抵押房子等亂象。金管會出動多次金檢了解在銷售過程中是否有缺失後,分別對發行「元大台灣價值高息ETF(00940)」及「統一台灣高息動能ETF(00939)」的元大投信、統一投信,開罰90萬元及60萬元。

就元大投信00940部分,金管會證期局指出,元大有兩大缺失事實,第一是廣告行銷活動核有使人誤信能保證本金之安全或保證獲利之違規情事,已違反「投信事業管理規則」及「金融服務業廣告活動辦法」,依「金融消費者保護法」處罰鍰60萬元。第二是元大的廣告行銷活動核有股票型ETF,以月配息為廣告或銷售的主要訴求,依金融消費者保護法處罰鍰30萬元。

金管會認為會使投資人誤信的,包括在文宣上以「快樂領息就是你」為標題,另訴求「月配息」,所用文字如「被動收入不是夢,每月為自己加薪」「月配息設計,滿足每月現金流需求、創造被動收入」、「追蹤指數平均殖利率達8.6%,高息好股提前卡位」等用語,另外並多次強調可固定配息,以及揭示警語文字大小與前開廣告訴求不相當。

還有在官網及社群貼文部分,使用「00940低價買、輕鬆存、每月領,快樂領息就是你」、「讓你股息收益與資產增長兩者兼得..」等用語。另外還包括了在公司與Youtuber網紅合作,該等網紅於影片內容記載的文字,如「投入本金200萬 每月領息1萬4333元,這樣穩定的投報率,能放大退休金及被動收入」、「30歲時開始每月無腦存2張00940 60歲時累積到720張 每月領股息約5萬1600元 P.S.指數殖利率為8.6%」,強調可固定獲取配息、增加個人退休金等語這些,都使元大投信被金管會裁罰。

此外,金管會也認為元大投信在公司官網及社群貼文記載「息如雨,月配息收好連貫」;公司與Youtuber網紅合作,影片標題為「瘋搶!ETF 00940,投入200萬,每月領息14000元」、「巴菲特也認可的選股邏輯,00940台灣價值高息,一萬就有一張月月配」、「ETF00940:十元存股就是你!與股神同行,無腦月存2張,退休月領5萬」等用語亦有不當。

而在統一投信的部分,金管會此次裁罰,主要是由於00939廣告文宣內容會使人誤信能保證本金的安全或保證獲利違規情事,已違反投信事業管理規則、金融服務業廣告活動辦法,因此處罰鍰60萬元。

證期局指出,統一投信舉辦或與財經專家合作辦理之說明會、公司官網或與網紅合作之影片,以及網路媒體等廣告文宣內容,強調對投資總資產可產生放大效果或可擁有高息及成長,有使人誤信能保證本金之安全或保證獲利之違規情事。

包括:「本金198萬、資本利得214萬、現金股息218萬,股息再投入224萬」、「每月一萬定期定額投資臺灣高息動能指數,本金198萬,長期投資翻4倍」、「16年就可以滾出854萬元,總資產放大1.3倍」、「月配息+平準金,打造自動化加薪機制」及「月底不吃土,打造源源不絕的現金流」等用語。

根據金管會所公告的裁罰內容,這兩檔高股息ETF,因為透過文宣、官網及社群貼文、網紅影片,有使人誤信能保證本金之安全或保證獲利等違規行為,因此,雙雙遭到金管會開罰;業界人士則認為是否「不當」,其實和主管機關本身判斷的「自由心證」有關,尤其這是投信圈普遍的行銷廣銷。

加密貨幣
比特幣BTC 62232.88 1,478.25 2.43%
以太幣ETH 2419.10 69.37 2.95%
瑞波幣XRP 0.531708 0.01 1.87%
比特幣現金BCH 323.78 3.55 1.11%
萊特幣LTC 65.73 2.28 3.59%
卡達幣ADA 0.353995 0.01 2.54%
波場幣TRX 0.153987 0.00 -2.30%
恆星幣XLM 0.092275 0.00 2.19%
投資訊息
相關網站
股市服務區
行動版 電腦版
系統合作: 精誠資訊股份有限公司
資訊提供: 精誠資訊股份有限公司
資料來源: 台灣證券交易所, 櫃買中心, 台灣期貨交易所
依證券主管機關規定,使用本網站股票、期貨等金融報價資訊之會員,務請詳細閱讀「資訊用戶權益暨使用同意聲明書」並建議會員使用本網站資訊, 在金融和投資等方面,能具有足夠知識及經驗以判斷投資的價值與風險,同時會員也同意本網站所提供之金融資訊, 係供參考,不能做為投資交易之依據;若引以進行交易時,仍應透過一般合法交易管道,並自行判斷市場價格與風險。
請遵守台灣證券交易所『交易資訊使用管理辦法』等交易資訊管理相關規定本資料僅供參考,所有資料以台灣證券交易所、櫃買中心公告為準。 因網路傳輸問題造成之資料更新延誤,精誠資訊不負交易損失責任。