【虛擬幣之亂2-1】金管會欠缺前端管理 比特幣、泰達幣成詐團超夯洗錢工具張孝義 (2024-06-01 01:00:17)

CNEWS匯流新聞網記者張孝義／台北報導

檢察機關查獲大型詐騙集團水房、機房，都能從中查扣大批虛擬貨幣，詐團利用虛擬幣洗錢，甚至可以達到百億新台幣的龐大金額，虛擬幣幾乎等於詐團的洗錢工具，但驚悚的是，已經逐漸在金融商品中比重日增的虛擬貨幣，卻沒有妥善的前端行政管理，使得檢察機關查緝不法時不但耗時廢力，更可能因難以證明幣商主觀上跟詐欺集團有犯意聯絡，在法庭上功虧一簣。

台北地檢署111年查獲洗錢金額逾101億新台幣的大型詐騙洗錢水房，查扣167萬1969.69顆「泰達幣」，之後經行政執行署士林分署以總價新台幣5172萬餘元全數拍出。虐死3名被害人的「藍道集團」台版柬埔寨案，檢警也查扣主嫌「藍道」所有的73432顆泰達幣，囑託行政執行署士林分署拍賣，以222萬1000元價格拍定售出。

另外，台中地檢署查獲的「愛情公寓」詐騙集團，手法是詐團先設立「HT5期貨交易平台」等平台，再誘騙投資人向水房成員偽冒的LINE帳號等人頭幣商，購買泰達幣。

調查局今年3月間執行虛擬幣、電信網路打詐掃蕩，更是分析出比特幣、泰達幣等主流幣成為詐欺新寵。常見手法是，雙方見面時，雖有簽署制式「虛擬貨幣買賣契約」，契約內容除載明虛擬幣種及數量外，更有取信投資人之防制洗錢的法遵聲明，但實則個人幣商多由車手假扮，配合詐團的洗錢水房，利用個人幣商的監管漏洞，發展「假幣商、真洗錢」犯罪組織。

另外，以此模式，迅速層轉虛擬幣，並匯至國內、外前幾大虛擬通貨交易所，增加追緝難度，等到民眾發現遭詐騙時，詐款早已層轉洗為虛擬通貨、匿名流出，輾轉以其他錢包地址交易後，取得「法幣」，移轉隱匿不法所得。

基隆地檢署檢察官陳淑玲就感慨地說，目前檢警機關偵辦「假幣商」案件遭遇的困境，最後是追人、追錢、追幣3大皆空。台北地檢署檢察官姜長志也語重心長地說，「檢察官要跟詐欺集團搶時間、搶錢，才能把錢還給被害人，這才有意義」。

虛擬資產的主管機關金管會對於虛擬貨幣的管理卻鮮有件作為，讓檢、警、調心急不已。姜長志表示，刑法處罰是後端的事，偵查犯罪是檢察官的工作，而從前端行政管制才是最快的，為什麼需要這麼急、這麼快？因為目標是要攔錢，追到人、追到錢，才有求償可能，但是，經常抓人的時候，錢早就被轉去虛擬貨幣，變成個人電子錢包，因此找不到被告的不法獲利。

姜長志也認為，行政管制先行，由金管會先做行政管制，未來修法，包含在執法機關抓到這些人的時候，如果願意供出上游，交出電子錢包，可以給予減刑、免除其刑等規定。

陳淑玲則建議，金管會「行政先行」，要先確立所有遊戲規則，即某人從事這個行業前，就先設定這個行業應該具備什麼樣的專業，必須準備好，才能進入這個行業，也必須加重或提高參與這個行業應該要有的行政成本、設有門檻。她說，不要讓台灣成為人人都可自稱是「個人幣商」的現況，不要讓人認為這是一個趨於零成本的行業，至少不要讓人認為從事這個行業非常簡單，讓心存僥倖的個人幣商因此打退堂鼓。

另一方面，則是「分級管制」，目前金管會所頒布「管理虛擬資產平台及交易業務事業（VASP）指導原則」，個人幣商的法遵聲明義務須與法人相當。但是，每個人從事虛擬資產業務的經營能力、經營規模，甚至經營意願各有不同，有人甚至只當成副業，如果以規範交易所的等級去規範個人，所產生的問題更大，個人幣商沒有意願遵守相關規範，反而讓原本浮在檯面上的交易轉向地下化。

陳淑玲指出，既然有追人、追錢、追幣3大皆空的困境，就必須由此設想，如何讓追人、追錢、追幣是可以實現的目標。她呼籲，金管會應該針對個人幣商作細緻化的分級監理，不應要求個人幣商負擔與交易所相同品質的法遵聲明義務，且必須打破「人人都能成為幣商」的現狀。

照片來源：CNEWS匯流新聞網資料照片

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