矽谷天使投資人林富元 把握機會 一夕致富(2015-02-26 11:26:38 理財周刊 | 洪寶山)

受訪者介紹:《矽谷天使林富元的投資告白》作者-林富元

經歷:矽谷橡子園創投(Acorn Campus)共同創辦人、矽谷多元天使集團(Multi-Dimensional Venture Partners)董事長、中國最大醫療救援服務公司北京遠盟康健公司董事長、美國羅特斯教育基金會(Lotus Education)副董事長、美國孚能能源公司(Farasis Energy)董事

時代驟變,現在新科技、新技術讓人眼花撩亂,在時代的巨輪之下,也造就許多讓人敬佩的創業家,從微軟(Microsoft)的比爾.蓋茲、蘋果(Apple)的賈伯斯,到阿里巴巴的馬雲等,都是白手起家的最佳代表。要成功創業,不僅要有令人驚豔的想法,背後更需要擁有足夠的創業資金支持,這時天使投資人就扮演著關鍵的角色。

一窮二白工程師 初投資創造十五倍回報

天使投資人往往具有獨到的眼光及無懼的勇氣,願意將資源投資在仍是默默無名的創業者身上,若是投資成功,可望能獲得可觀的回報,這就是天使投資人的迷人之處。或許大家對這樣的角色感到些許陌生,節目特別邀請到來自矽谷的天使投資人林富元,分享其中的精髓和成功之道。

什麼是「天使投資人」?根據維基百科解釋,天使投資人又被稱為投資天使,為提供創業資金以換取可轉換債券,或所有權權益的富裕個人投資者,是一種自發且分散的民間投資方式。簡單來說,就是利用自有資金,來投資看好的未來趨勢,其結果往往一翻兩瞪眼,若失敗則必須面臨投資歸零;若成功,投資獲利可能放大數十倍或數百倍。

在台灣,股票大戶賈文中就曾用台幣一千萬投資「無名小站」,最後該網站被雅虎奇摩併購,為賈文中賺進至少三億台幣。

來自矽谷的天使投資人林富元,從事天使投資將近四十年,目前的事業版圖橫跨美洲和亞洲,不僅在眾多專業機構擔任負責人或創辦人,同時還組樂團,擔任吉他手和鋼琴手,豐富的經驗讓人刮目相看。

林富元透露,自己沒有家大業大的背景,出社會時只是一個在美國矽谷工作的工程師,朝九晚五的上班,是個一窮二白普通人。但當時的他,就已經知道靠著每個月從薪水中省下的小錢,絕對不可能致富。

因此,他開始透過其他方式,找尋致富機會。當時一位朋友想開一家購物中心,找到了一間當地白人不要的物件,想要接手經營,也找了他一起評估。「還記得當時去看那間購物中心,那是個一般人晚上都不會想去的地方,裡面充斥著酒鬼,空氣中瀰漫著糞和尿的味道,有些同行的友人根本不看好這個地方的發展性。」林富元說。

但是林富元和找他的朋友卻看到了當中的成功機會。三十年前許多亞洲人來到美國,包括中國、台灣、印度、越南人等,因此,腦中便浮現了「第一座華人購物中心」的想法。

當時的他,將打算買車的錢投入後仍不夠,還硬著頭皮分別向母親和岳母借錢,才籌出投資金額,花了兩年時間改造後,終於盛大開幕。

「開幕當天,購物中心萬頭攢動、周遭車水馬龍,看著舞龍舞獅的熱鬧景象,我的眼淚不禁落下,原來這就是賺到第一桶金的感覺。」第一次投資,林富元大賺了十五倍。

人生到處有機會 態度決定成敗

從第一次投資成功的經驗,林富元認為,人的一生中總是有許多機會出現,有些人能掌握機會,有些人則選擇逃避機會。

「還記得購物中心開幕當天,之前不看好當地發展的友人,接受記者訪問時說,『我很早之前就認為這裡具有發展機會。』甚至到現在還有許多朋友說,『Facebook有什麼了不起?我好多年前就看到了!』」林富元說,有想法但沒有行動,就像是永遠站在牆外,看著牆內的人成功,自己卻原地踏步。

林富元表示,他的人生開宗明義就是,人生到處都有機會,每天都是全新的開始,當機會到來時,那些膽識不夠的人,或光說不練的人,不僅會錯過機會,更可能在逃避機會,因此永遠距離第一桶金相當遙遠。

他也遇過許多人抱怨,自己沒有顯赫背景、缺乏資源,因此難以成功。林富元說,出生背景或許會影響人的一生,但僅占一○%;而決定人生的發展,有九○%是來自於做人處事的態度。

態度的培養,是隨時隨地可以開始做改變的。「舉例來說,若是手邊沒有很多錢,何不轉念,我手上還有一點點錢,該如何用安全的方式,創造金錢最大化?若是現在沒有工作,我該如何將我的知識、人脈和經驗最大化,提供我需要的幫助?其實,每件事都是建立在個人的態度上,態度不同往往結果就不同。」林富元透露。

天使投資 非穩賺不賠

談到近四十年的天使投資經驗,雖然第一次就大賺,但林富元仍不諱言,過程中曾經有多次眼光失準、看走眼的時候,還把之前賺的錢全部賠光,他認為,沒有永遠包賺的投資,人生不可能都能挑肥揀瘦,穩賺不賠。

「面對投資失利,不用太過悲觀,因為中國俗諺說:『留得青山在,不怕沒柴燒』。而我認為,人生凡事到最後都會好轉,若還沒開始好轉,表示還沒有到最後。」林富元說。

對他來說,能夠持續的做天使投資,一部分和風險承受度有關。林富元透露,很多人嘴巴上說要控管自我的風險,但做出的行為卻是在逃避風險,而世上有一群人很擅長逃避風險,被稱為「銀行」。

若是一般人要投資,就不能擔任銀行角色,而是要抱著「明知山有虎,偏向虎山行」的態度,在機會中磨練智慧,只有把自己放在機會中間,才有成功可能。

在投資的過程中,一路上曾面臨對或錯的選擇,但林富元說,到最後做對的機會將大大提高,關鍵在於,時時都在不斷的聽、看、學,不間斷的學習,是投資路上最基本的修練。另一方面,要擁有比別人更多的機會,可以藉由參加學習的團隊來獲得,因為機會的到來,往往都是「呷好道相報」,有人脈的幫忙,大大增加成功機率。

台灣投資機會 傳產大翻身

林富元指出,很多人都說台灣看不到投資機會,但他引用互聯網皇后Mary Meeker曾說的一句話:「重新思考你現在在做的每件事」,或許當中存在許多機會,只是沒有被發掘。而現在的機會往往是爆發式的出現,不像過去一樣一樣的來。近期在台灣相當火紅的Uber就是一例,過去台灣也曾有白牌車,卻沒有獲得好的整合,而Uber便掌握了當中的機會,風靡全球。

「而我身邊正好有個故事可分享,一位好朋友之前在友達光電擔任總經理,但他最後選擇去當微熱山丘的執行長,從科技業轉戰傳統的鳳梨酥產業。近年來兩岸嚴重的食安危機,成為傳產大翻身的表象,因此,我認為,傳統產業的革命,將帶來許多難以想像的機會。」林富元說。

對於一項成功的投資,林富元認為,需要把握兩大要素,包括好的主意和好的人才。以蓋大樓為例,第一件事就是要找到一塊好的地,可視為找到好的主意;第二件事則是打地基,意指找到好的人才,兩項要素缺一不可。

「在天使投資中,我就像是一隻老母雞,好的人才就是小雞,我最主要的工作在於為小雞提供幫助;等到小雞變成老母雞,就要把錢再撒出去,培養更多小雞。」林富元表示,定位好自我的角色,才能走上永恆的投資之路。


《理財周刊》發行人-洪寶山

當你的方向正確了,多繞點路又何妨;當你的夢想決定了,多花點時間也不會怎樣。

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