財經主播李宣萱投資不敗致勝兵法(2012-11-14 11:27:08 理財周刊 | 洪佩玲)

身價不菲的財經主播李宣萱,採集中火力、專注熟悉標的方式操作股市,行情不好時大舉將資金轉進債券市場,成為投資不敗常勝軍。

李宣萱
年齡:36歲
星座:射手座
學歷:淡江大學土木系
現職:運通財經台主播


第一眼看到運通財經台主播李宣萱,很難不被她一身貴氣裝扮、講話嗲聲十足所注目,時常穿梭在時尚派對的她,對時尚與生活品味有一番獨特見解,實在很難跟投資理財專家劃上等號。

巴菲特:最好的投資是自己

但當與她一見面馬上拿出一疊投資報酬憑證後,加上對於全球趨勢分析得頭頭是道,就能證明眼前這位美女,不只有亮麗的外表,還有著邏輯清楚的理財頭腦。尤其一路走來,跟著全球景氣趨勢轉換投資標的,讓她投資路從未跌跤過,不論美股、台股、基金或是去(二○一一)年投資的國外公司債,藉由每次轉換波段操作,平均報酬率早就超過一○○%!

股神巴菲特(Warren Buffett)曾說:「最好的投資就是『自己』;知識愈多、財富愈多。」若沒做足功課及充分了解目標,李宣萱絕不輕易出手。「既然要投資,就要保持整體成績單漂亮。」看似柔弱的李宣萱在投資路上卻是自信滿滿,談到投資理財之道,她義正詞嚴提到,投資要秉持錢要配置,不要放在同一個籃子,另外,要分批進場,分散風險。

金融媽媽養成聰明理財

很多人認為自己存不了錢,乾脆自暴自棄當起「月光族」,但是李宣萱卻認為,任何人一定都有辦法成功存錢,她建議,可以先從為自己訂一個小小的理財目標開始,即使只是為身邊的人準備一份禮物,都是一個很好的起步,她說,「當你開始規劃,如何在一定時間內累積足夠的金錢,你已經開始為自己理財了。」

「投資就是要賺錢,因為賺錢很快樂!」李宣萱笑著說,每一次收到對帳單,看到投資報酬率數字是正的,就很有成就感。

她說,外人認為她有漂亮的外表以及富裕的家境,但她認為大都是靠自己懂得運用錢的力量,創造複利加倍的效果。

懂得設定停損停利點

大學念土木系的李宣萱,似乎跟投資理財無關,說起李宣萱的理財觀,全要歸功於她的媽媽。在銀行擔任高階主管的媽媽,從小就教育她要有正確的理財觀,而她母親也身體力行,從她大學時期就以她名義每月定期定額六千元投資台股基金,藉由每月定期定額投資基金的理財觀念,讓李宣萱了解到,「有錢的時候要先存起來,剩下的錢才能花用。」因此,李宣萱對於投資理財及存錢,有著深刻體驗。

在李宣萱就讀大學二年級時,那年台股指數達到上萬點以上,讓李宣萱興起想自己進場投資的念頭,當時電子股隨著網路興盛成為大盤主流,每檔電子股股價都在一百多元以上,由於李宣萱當時每月零用錢才八千元,資金不夠買電子股,因此她改投資跟電子股有連結性的保誠高科技基金,每月定期定額扣款三千元,直到畢業後發覺存了二十幾萬元,她決定先贖回,整體投資報酬率約七~八%。

「不論是股市或是基金,投資最重要還是得懂得設定停利點與停損點。」雖然首次基金投資有獲利,但李宣萱卻反而有一番體認,她中途報酬率曾經達到二○%卻還期待漲更多,她認為「投資人常有錯誤觀念,買進一檔股票就像談戀愛,希望天長地久,卻不知道要賣。」其實不論是投資股票或是基金,到了一定的獲利點就要賣出或贖回,然後基金要持續扣款。

投資股市 長線短線布局清楚

二○○二年,李宣萱在基金市場賺了一筆錢後,開始進入台股世界,「其實那時候的我對股市根本不瞭解。」李宣萱表示,當時有同學在券商工作,提到適逢聖誕節到來,有一款語音發聲玩偶熱賣,而這款語音發聲玩偶所使用的微處理器語音及音樂合成單晶片,就是來自於消費型IC設計大廠凌陽(2401),看好前景,李宣萱買了一張股價一六○元的凌陽,當漲幅到一七○元時趕緊出場,等跌到一六五元時又追進,到了一七五元又賣掉,基本上是小賺一筆。

「這樣的做法根本是錯誤的投資方式。」李宣萱事後表示,散戶在投資台股常會長線短線投資分不清楚,本來準備做長線的,漲了三○%好像該回檔了,先賣等下跌後再買,結果真的下跌又開始猶豫會不會跌更深?一旦漲過當初賣的價格,就更捨不得追回來,心裡想怎麼可以買更貴的,於是長期投資變成短線出場,一個跌停板就足以把你套住了,然後過兩天等解套再賣,「長短不分、反反覆覆」是散戶的致命傷。

波段操作 每買必勝

「股票沒有老師可以問,不見得準,也沒人教導,買基金至少可以請教理專。」

李宣萱二○○五年決定再回到她熟悉的基金市場,這一次她切記母親的教導,「賺了一五%就贖回繼續扣款。」那時理專分析,歐盟東擴、美洲國家開始轉向簽署區域貿易協定,推動美洲自由貿易協定,亞洲各國將受此風潮影響,除了東協自由貿易區(AFTA)外,東協+中國大陸(東協+1)、東協+日本、東協+韓國、東協+印度、東協+澳紐,已逐漸成形,其中以東協+1進展最快,並將自二○○五年七月一日起開始降稅。

因此,看好東協及中國前景,建議可進場買JF東協及JF中國基金,李宣萱心想,中國經濟很夯,看好東協及中國人口紅利,於是單筆各二十五萬元進場,不到半年報酬率就達三○%了。

李宣萱表示,「二○○三年到二○○七市場走大多頭,基本上是買什麼都會賺。」但緊接著面臨百年金融風暴,李宣萱東協基金來不及抽身,眼看報酬率到了負五○%,當下讓李宣萱氣極了,「大部分投資人漲了就加碼,賠了就贖回。」李宣萱決定反其道而行,用兩倍金額加碼每月扣款十萬元去攤平成本,到了二○○九年中看到對帳單,已經賺了十幾趴,趕緊贖回,也驗證了李宣萱的投資策略是對的。

逢低加碼不懼怕

靠著爸媽贈與給她的錢還有工作收入逐年增加,加上一路投資小賺累積了一筆錢,為讓資產規模能夠穩健成長,李宣萱決定全數進場買基金,理專就建議她可趁勢買進美林黃金基金及美林石油礦業基金。

她在黃金每盎司四百美元時進場,中間面臨金價漲到七百美元又暴跌到五八○美元,「當所有的人都在瘋黃金的時候,反而更需要冷靜,等待賣點浮現。」李宣萱說。

果然,她的堅持是對的,金價一路竄升,到十月份,金價已經飆到每盎司七五○美元,這時市場出現雜音,有人認為金價還會再漲,上看九百美元,但也有人看衰金價漲過頭,不宜再作多,但結論是金價飆到九百美元,短短一年間光是黃金基金讓她大賺六○%。「懂得運用波段賺的錢,持續投入下個波段。」李宣萱提到,藉由錢滾錢的效益,讓投資規模愈來愈大,也讓資產呈倍數成長。

不錯過任何投資機會

「有賺錢的機會絕對不放過。」在基金市場大賺一筆後,理專建議不妨將黃金及石油基金贖回,改投資美股,畢竟購買美股是以一股為單位,而台股購買單位是一張(一千股),有一點小錢,就可以輕鬆擁有高價股帶來的獲利效果,而購買台股高價績優股,一張動輒就要幾十萬元,相較之下,以股為購買單位的美股,投資門檻比較親民。

李宣萱提到,在美股中,只要判斷趨勢及消息準確,依靠不同的投資組合,在各種市場條件下均可獲利,如可以從股票上漲中獲利。二○○七年初,因蘋果推出的iPod市場反應很好,緊接著聽說iPhone將於夏天問世,因此,李宣萱以一股一一○美元價位進場,因資金不夠只好買了九百多股的蘋果股票,當時iPhone是賈伯斯回鍋蘋果推出的第一款智慧型手機,一推出馬上賣出超過一百萬支,賈伯斯趁勢運用一些降價的行銷策略,當股價漲到一八六美元時李宣萱趕緊賣掉,投資報酬率達五○%,「當時的我超高興。」

當時李宣萱也看好任天堂,因任天堂在二○○六年推出Wii遊戲機,吸引了大批非傳統遊戲玩家,一舉搶占了遊戲機市場的制高點,她決定在七十美元時進場,當漲到八十七美元時,看準有小賺一筆了趕緊出場,投資報酬率約二○%。

著重防禦布局 選公司債

二○○六年全球可編程繪圖處理器技術領導廠商NVIDIA(Nasdaq:NVDA),推出可讓個人電腦搖身一變成為超級遊戲平台的兩款最新產品系列的消息,讓全球各地PC熱血玩家注意到;緊接著二○○七年終極遊戲體驗再度邁進全新境界,看好NVIDIA遊戲軟體技術前景,十幾美元進場,但因股價並未跟上原先預期的漲幅,因此,李宣萱決定在不賠錢的情況下先出場,整體而言,美股的初體驗,也讓李宣萱小賺一筆了。

近幾年因金融風暴襲擊,緊接著前年歐債風暴,全球股市受到莫大的衝擊,債券市場順勢而起。「台股太容易受到全球風吹草動影響。」李宣萱表示,在低利率、低通膨的環境中,高收益公司債券的投資相對有誘因。

「公司債券價格會隨景氣好轉出現改善。」李宣萱提到,公司債像股票一樣,當經濟起飛、企業獲利出現改善時,它的價格也會隨股市走高。

因此,在去年十月全球股市低迷時,便把投資焦點放在公司債,以九十五.六一美元價格進場買澳洲銀行麥格里集團的股票,美元計價,票面利率高達六%,到期日為二○二○年,畢竟沒有任何一個國家會讓銀行倒閉,加上麥格里集團在澳洲的資產占有一定份量,因此李宣萱認為,屆時到期日是以票面保證價格一百美元還款,加上每年六%利息,換算下來都划算。

投資心法
1.首重產業,多聽產業人士分析
2.選產業龍頭股
3.分批進場,分散風險
4.資產平均分配
5.不要隨小道消息起舞
6.看趨勢,不看技術線型分析
7.重視正派公司的財報分析
8.持股檔數不要超過3檔

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