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近期驚傳銀行員收受地政士回扣案，已有15家銀行、60多名行員捲入，清查範圍從個別涉案銀行擴大至全體38家本國銀行。金管會已完成相關專案金檢，目前正進入後續行政程序，若查出銀行內控未確實落實，最重可依《銀行法》裁罰5,000萬元。
據瞭解，此案是檢警偵辦新光銀行西門分行相關案件時，意外牽扯出的「案外案」。檢調循線追查往來地政士事務所後，發現部分銀行行員疑似在客戶未指定地政士時，介紹熟識地政士辦理房貸抵押權設定、塗銷等程序，案件完成後再收取地政士支付的介紹費，涉案範圍也隨調查逐步擴大。
金管會表示，自6月16日起陸續接獲15家銀行通報重大偶發事件，目前掌握約有60多名行員涉及相關案件。已要求各銀行全面清查，釐清涉案人員、案件範圍、內部處理情形及改善措施，現階段仍在等待銀行完成查核及陳述意見。
外界關注這類款項究竟屬於一般業務上的「介紹費」，還是違反規範的回扣？金管會強調，銀行內部均有明確規範，行員不得收受任何形式的佣金、回扣或其他不當利益，並非只看是否造成客戶損失或影響銀行授信結果。若人員確有收受回扣情形，就必須進一步檢視銀行是否確實執行內控制度。
金管會也提到，在銀行通報重大偶發事件後，檢查局即陸續派員赴相關銀行辦理專案檢查，除瞭解案件始末，也同步檢視相關授信案件的資產品質。金檢已於6月下旬完成，結果已移交銀行局依行政程序辦理。
從目前掌握情況來看，尚未發現行員收受地政士款項後，進一步影響房貸利率、貸款成數、核貸條件或客戶還款情形。至於涉案行員是否涉及刑事責任，以及應適用何種法律規定，仍須由司法機關依個案事證認定；金管會現階段則先從銀行內控、法令遵循及員工行為管理等面向進行檢視。
至於後續是否裁罰，金管會認為，目前各銀行仍在清查及陳述意見階段，個別處分內容尚未確定。不過，最終若確認銀行未依《銀行法》建立或確實執行內部控制制度，依法可處新台幣200萬元以上、5,000萬元以下罰鍰。
由於案件一次牽涉15家銀行，金管會將清查範圍進一步擴及全體38家本國銀行，要求檢視是否還有其他地政士、房仲或代辦業者與銀行行員間，存在類似金錢往來關係，同時強化員工教育訓練、法遵宣導及異常行為通報機制。
此外，金管會已請銀行公會研訂「銀行業行為與文化管理指引」，從制度面強化從業人員行為管理及銀行治理文化，後續將繼續檢視禁止收受佣金、回扣及其他不當利益的規範，以及內部查核與通報機制是否確實運作，防止長期業務慣例演變成內控漏洞。
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