「國民ETF」國泰永續高股息(00878),受到百萬投資人喜愛,在高股息ETF中規模最大、受益人數最多、定期定額戶數最高,甚至是首次購買ETF的「初戀情人」標的。其實,00878還有個同年同月同日生的雙胞胎兄弟:國泰台灣高股息基金,同樣都是訴求高股息,不同的則是,國泰台灣高股息基金是由基金經理人選股操作,可以選每月配息,但無法隨時在股市下單買賣。
國泰投信說,2020年7月10日發行00878時,另一檔兄弟基金「國泰台灣高股息基金」也在同一天成立,考量的就是多數高資產客戶對ETF還不熟悉,還是習慣透過銀行理專購買基金,因此發行了傳統的台股基金,目前穩居國泰投信旗下主動式基金的銷售冠軍,不讓高人氣00878專美於前。
也因為是台股基金,不是ETF,國泰台灣高股息基金是由團隊主動操盤選股,投研團隊中,經理人擔任研究員的平均年資超過14年,基金經理人的碩士佔比96.9%,隨時可針對市場變動,機動調控基金持股比重,不像00878受限於指數規則,每年只能表定2次的成分股異動。
另一項差異是,國泰台灣高股息基金有配息跟不配息可選,讓投資人依自身需求,選擇是否需要配息,其中,配息的B級別,早在4年前就已推出每月配息,是月月配的先驅者。
今年8月,國泰台灣高股息基金也精進配息機制,將原本規劃在每半年度加碼分配的資本利得,調整為可彈性在「每月」運用分配。
截至今年7月底,國泰台灣高股息基金-配息B,今年以來報酬率是21.54%、1年報酬率27.63%、2年報酬率是85.84%、3年報酬率是74.98%。
國泰台灣高股息基金經理人梁恩溢表示,台股股利率名列全球前段班,吸引各國關注跟投資,有助推升台股表現,基金精挑「競爭力強大」、「股價波動低」及「持續配發高股息」個股,重要成分股包括台積電、聯發科、鴻海等大型企業,基金適合作為傳家寶、或爸媽準備給小孩的第一桶金,也推薦納入退休計畫的主要資產配置。
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