機器人理財翻倍成長 管理資產金額達25億張家嘯 (2021-02-10 07:44:12)

機器人理財業務逐漸受到投資人注意。根據金管會最新統計,截至去(2020)年底止,國內機器人理財業務管理資產規模達到25億元,參與投資人數則有8.63多萬人,雙雙呈現倍數成長。若以國外發展經驗來看,未來具有相當大的成長空間。

國內從2018年6月開放機器人理財業務,主要是應用大數據資料庫,搭配演算法進行分析,提供客戶投資理財組合建議的顧問服務。而到去年底已有13家業者開辦,包括復華投信、野村投信、群益投信、富蘭克林投顧、鉅亨投顧、先鋒投顧、阿爾發投顧、王道銀行、兆豐銀行、國泰世華、永豐銀行、華南銀行與第一銀行。

金管會資料顯示,2018年底機器人理財規模為5.7億元,前(2019)年底來到10.3億元,年增80.7%;至去年底,資產規模一舉攀升至25億元,一年內大增14.7億元,增幅達1.42倍。

而使用人數方面,去年底共3.25多萬人使用機器人理財,去年擴大至8.63多萬人,1年內增加近5.5萬人,年增1.66倍。金管會表示,在台股行情加溫下,許多散戶對於投入資本市場展現興趣,尤其去年年輕族群開戶投資占比顯著增加,帶動機器人理財業務明顯成長。

事實上,因應金融科技趨勢,金管會研擬放寬機器人理財業務範圍,由現行「顧問型」擴大到「資產管理型」,並設有一定範圍的限制,以與全權委託業務作區隔,投資門檻則由投顧業者自訂,讓更多投資人可參與機器人財理,落實普惠金融。

不過,依金管會規定,投顧最低資本額是2,000萬元,未來若要辦理放寬後的新業務,資本額要求將提高到3,000萬元或4,000萬元,而新規定預計從今(2021)年第4季實施。
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