台新金晉升壽險金控 外資評「中立」時報記者任珮云台北報導 (2020-08-12 09:58:37)

台新金(2887)宣布以新台幣55億元併購保德信人壽100%股權,正式跨足保險業。外資法人出具報告多給予「中立」評等。台灣金控持有人壽子公司將再添一家,若以股價區分,台新金目前在壽險金控中排名第4,僅次於富邦金(2881)、國泰金(2882)、中信金(2891)。早盤台新金股價上揚逾1個百分點。

台新金併購資金將分兩階段到位,第一階段為短期借款,第二階段則需考量是否透過增資或出售部分彰銀(2801)股權因應,全案尚待主管機關核准。整體而言,截至2019年底保德信人壽在台灣總資產約1820億元,資本適足率為301.63%、淨值比率5.72%,近兩年ROE落在3.5%-6%區間,以 2019年底淨值90.2億元計算,出價金額約0.6x,併購價並無偏高。
法人認為,台新金取得保德信人壽後,齊備銀行、壽險、證券三引擎,可望藉由跨售綜效提升整體獲利能力,投資建議方面,台新銀多數個案提存已於2019年結束,2020年呆帳費用可望減少,挹注獲利表現;然而,Fed降息6碼、台灣央行降息1碼影響,淨利差表現將承壓,不利淨利息收入表現。考量壽險牌照稀缺性,以及併購後可望帶來集團跨售綜效,後續將視情況擇機調升評等,暫維持台新(2887)中立建議。
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