《預測》券商料工行(01398.HK)去年多賺0.6% 聚焦淨息差、派息及補充資本等指引
工商銀行(01398.HK)將於下周五(28日)公布去年業績，受內地宏觀經濟、內房貸款面臨挑戰、內淨息差承壓下，本網綜合6間券商，預期工行2024年純利介乎3,568.59億元至3,690億人民幣，較2023年同期3,639.93億人民幣，按年倒退2%至增長1.4%，中位數3,662.8億人民幣，按年升0.6%。
綜合5間券商，預期工行2024年營業收入介乎7,799.48億元至7,919.83億元，較2023年同期8,064.58億元，按年下跌1.8%至3.3%，中位數7,886.18億人民幣，按年跌2.2%。本網綜合7間券商預期工行2024年每股股息介乎0.306元至0.37元，較2023年同期0.306元，按年持平至增加1.3%。市場將聚焦工行管理層最新營運指引，包括淨息差、大對實體經濟的金融支持力度等，就中央政府將發行特別國債補充內地大型商業銀行核心資本，投資者將關注工行管理層對資本補充計劃的指引、補充資本後營運策略等。
【料純利微增 聚焦新指引】
瑞銀估計工行去年多賺0.6%至3,662.12億人民幣、料總體收入7,815.08億人民幣按年下滑3.1%，估計淨利息收入6,251.88億人幣按年跌4.6%，料淨利息收益率收窄至1.3厘(上年為1.61厘)，估計非利息收入1563.1億人民幣按年升3.2%，料撥備前利潤(PPOP)錄5,447億人民幣按年下滑4.1%，料資產減值損失1,348億人民幣按年跌10.6%，不良貸款率處1.3%水平，估計股本回報率為9.9%(2023年為10.7%)，料成本收入比率30.3%，料去年年底的核心一級資本充足率為13.9%。
建銀國際發表報告表示，工行去年純利錄3,690億人民幣按年升1.4%，料營業收入7,890億元人民幣按年升跌2.2%，料淨手續費收入1,098億人民幣按年跌8%、料撥備前利潤(PPOP)錄5,478億人民幣按年下滑4%，料股本回報率10.4%，成本收入比率30.6%。
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本網綜合6間券商，預期工行2024年純利介乎3,568.59億元至3,690億人民幣，較2023年同期3,639.93億人民幣，按年倒退2%至增長1.4%，中位數3,662.8億人民幣，按年升0.6%。
券商│2024年純利預測(人民幣)│按年變幅
建銀國際│3,690億元│+1.4%
摩根大通│3,663.39億元│+0.6%
華泰証券│3,655.45億元│+0.4%
瑞銀│3,662.12億元│+0.6%
中銀國際│3,685.01億元│-1.2%
中金│3,568.59億元│-2%
按工行2023年純利3,639.93億人民幣計
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綜合5間券商，預期工行2024年營業收入介乎7,799.48億元至7,919.83億元，較2023年同期8,064.58億元，按年下跌1.8%至3.3%，中位數7,886.18億人民幣，按年跌2.2%。
券商│2024年營業收入預測(人民幣)│按年變幅
匯豐環球研究│7,919.83億元│-1.8%
星展│7,886.18億元│-2.2%
建銀國際│7,890億元│-2.2%
瑞銀│7,815.08億元│-3.1%
中銀國際│7,799.48億元│-3.3%
按工行2023年營業收入8,064.58億人民幣計
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本網綜合7間券商預期工行2024年每股股息介乎0.306元至0.37元，較2023年同期0.306元，按年持平至增加1.3%。
券商│2024年每股股息預測(人民幣)│按年變幅
摩根大通│0.31元│+1.3%
匯豐環球研究│0.31元│+1.3%
中銀國際│0.31元│+1.3%
瑞銀│0.31元│+1.3%
星展│0.306元│持平
華泰証券│0.306元│持平
中金│0.306元│持平
工行2023年每股股息0.306元人民幣計
(ta/w)
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