債券ETF除息秀來囉!11檔配息一表掌握 00844B、00775B配息創新高
債券ETF除息秀登場!據CMoney統計,有11檔債券ETF,即將在本月除息,其中,00844B(新光15年IG金融債ETF)、00775B(新光投等債15+)每受益權單位預估配發0.57元,金額創掛牌以來新高。
以上週五(1日)收盤價來看,00844B單期現金股利殖利率1.7%、年化配息率有6.81%;00775B單期現金股利殖利率1.67%、年化配息率6.67%。這兩檔的除息交易日都是11月20日,想參與領息的投資人,最後買進日是19日。
此外,年化配息率超過6%的,還包括群益ESG投等債20+(00937B),以及群益投等新興公債(00756B),除息日為11月21日,想參與領息的投資人,最晚要在20日買進,收益分配發放日訂於12月12日。
券商財富管理主管表示,對於高資產人士來說,選擇金融債或投等債ETF參與配息,由於ETF每季配息來源皆100%來自海外利息所得,若累積息收超過新台幣2萬元後,海外利息所得不須要繳納二代健保補充保費(2.11%),還可直接享有海外投資稅負優勢,搭配降息期間,債券ETF未來價格還有機會享受資本利得回報,是2025年領高息、享降息的穩健投資首選。
也有投信法人指出,美國聯準會降息,為企業獲利解開壓力閥,對債市來說是一大順風,但仍須慎防美國總統大選後,財政赤字擴大的風險,因此投資債市要留意報酬率與波動度並重,而投資等級債的企業以大型企業為主,防禦能力較佳,是布局首選。
看準市場需求,統一投信即將推出統一ESG投等債15+ETF(00966B),瞄準BBB投資等級債,再納入ESG好公司債的篩選機制。統一投信表示,美國經濟放緩但仍具韌性,軟著陸路徑明確,全球利率將維持下行趨勢,債市短線震盪後,長線向上趨勢不變。趁現在利率高原期的後半階段,是掌握債息仍在甜蜜區間的好時機,待債市反彈再迎接資本利得空間,建議可納入具備「隨漲抗跌」優勢的投資等級債。