《大行》美銀證券升重農行(03618.HK)目標價至4.44元 上半年盈利符預期
美銀證券發表研報指，重慶農村商業銀行(03618.HK)上半年純利按年增長5.3%，撥備前經營利潤(PPOP)按年增長6.5%，較首季的增長5.3%加快，高於該行預期約1.4%，相信是由於該行延遲發放獎金，令期內員工成本降低。
美銀目前預測全年重農行成本對收入比率可能基本維持在30%以上，對比上半年回落5.5個百分點至26.8%。資金成本控制下，該行次季淨息差大致持平，較首季下跌2個基點至1.62%，低於一眾農村銀行同業的平均1.72%水平，但高於內銀行業的平均1.54%。基於其較低估值及較高股息回報，美銀重申「買入」評級，並將重農行2024至2026年盈利預測上調約5%，目標價由4.23元升至4.44元。(gc/k)~
阿思達克財經新聞
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