《大行》富瑞降東亞銀行(00023.HK)評級至「持有」 下調目標價至10元
富瑞發表報告指，下調對東亞銀行(00023.HK)投資評級，由「買入」降至「持有」，目標價由11.5元降至10元。該行指，東亞銀行中期業績符預期，撥備亦已相當保守，然而縱使下行風險有限，但股本回報率復甦將受制於不確定的宏觀展望，建議投資者留意該股，但顯著價值修復短期內不大可能出現。
該行亦指，東亞銀行本港第二季淨息差低於第一季，考慮美國9月開始減息，預期本港下半年淨息差進一步回落。東亞銀行上半年作29億元撥備，當中內地及本港商業房地產佔52%及24%，本港商業房地產撥備主要反映不良貸款所涉抵押物價值下跌。本港商業房地產佔東亞銀行貸款12.2%，較2022年底減少2.3個百分點，當中六成貸款人為大型企業，85%為有抵押。
此外，東亞銀行在資產質素出現轉差的早期跡象後即時叫停內地網貸，即使作相對較高的撥備，但東亞銀行不良貸款比率穩定，反映銀行已主動進行貸款減值。(fc/s)~
阿思達克財經新聞
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