金管會整頓金融三業 上半年開罰逾9000萬張家嘯 (2020-07-16 08:13:37)

金融三業違規狀況不斷,而金管會開罰也不手軟。今(2020)年上半年金管會對銀行、保險、證券等金融三業的總罰鍰金額高達9,162萬元,其中以保險業合計遭罰金額最多,單一業者則是永豐銀行、玉山銀行分別各遭罰1,200萬元最高。

近年來,金融三業申訴爭議層出不窮,金管會為加強整頓,不僅修法完成提高罰鍰,去(2019)年更一口氣祭出破3億元的罰單,創下史上新高。金管會表示,今年上半年對金融三業共開罰9,162萬元,略低於去(2019)年同期的1億餘元,而上半年吃下罰單最多的保險業,共有23家、罰鍰4,340萬元,占整體罰鍰的47.4%。

在銀行業方面,上半年共有6家業者收到罰單、罰金合計3,950萬元,尤其永豐銀行、玉山銀行都因理專不當挪用客戶資金,分別遭罰1,200萬元最高。其他像是台新銀行,因理專不當勸誘民眾以房貸、保單質借後購買投資型保單,被金管會開罰800萬元;台中銀行被罰600萬元、板信商銀100萬元及合作金庫50萬元。

而保險業部分,上半年對共23家業者遭罰4,340萬元,包括1家保經公司罰款480萬元,10家壽險公司罰2,720萬元,產險公司8家共罰660萬元;銀行兼營保經代4家、處480萬元罰鍰。證券期貨業上半年共有12家、罰鍰合計872萬元罰鍰,分別為投信投顧業5家、482萬元;證券業4家、342萬元;期貨業3家48萬元。

不過,據瞭解,國內金融業者的缺失裁罰主要來自「例行性金檢」,有時候2年一輪、有時候3年一輪,開罰案件往往是之前的違法缺失,因此裁罰金額高,不能解讀今年金融業違法情況較嚴重。
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