父親節到了,你知道老爸是如何投資理財呢?中信銀行針對25歲至55歲的男性客戶進行「2024男性理財趨勢調查」,結果顯示,男性仍以股票(65%)、ETF(52%)、臺幣存款(45%)為主要投資工具,但超過40%的受訪者認為無暇自行梳理接收到的新知,且以30歲以下比例最高。
此外,隨著嚴峻的物價上漲威脅,主要國家央行大幅度升息抑制通貨膨脹,間接影響男性買房、買車等目標準備,並造成可投資金額縮水,連帶減少選擇許多需要較多資金的投資標的,導致「可投資的金額較小,所以選擇也少」(39%)成投資上的難題與阻礙,這一點,以35歲以下年輕男性相對稍高。
中信銀觀察,除累積財富(73%)為首要課題,退休規劃(51%)亦成為全體男性所在意的理財需求,46歲至50歲的「三明治世代」則最擔憂「退休金準備是否充足」(87%)。
中信銀行提醒,若要及早配置人生各階段所需資金,可善用理財工具或搭配國際認證高級理財規劃顧問(Certified Financial Planner,簡稱「CFP」)等協助,提早布局退休生活。也可善用「全方位家庭理財健診」、「子女教育金試算功能」或「退休金試算」檢視各階段的理財需求。
截至今年6月,中信銀已有439人取得CFP認證、580人持有退休理財規劃顧問(Retirement Financial Advisor, RFA)證照、314人取得高齡金融規劃顧問師以及155人持有家族信託規劃顧問師認證,持證數居金融業領先地位。
中信銀規劃最低新臺幣1000元定期定額產品,如精選基金、外幣換匯、黃金存摺,基金可搭配「買基金免費用,終身0負擔」方案,定期定額新申購基金享該筆終身申購手續費0元、信託管理費0元優惠,滿足現代男性小額投資需求。
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