台北富邦銀行今天揭露,今年前7月行內成功攔阻271件詐騙案件,攔阻金額合計達新台幣2.9億元。北富銀表示,以往各銀行會例行執行防搶演練,考量現行犯罪型態已很少出現搶劫銀行,北富銀首創主動與警方聯手辦防詐演練。
近年詐欺犯罪層出不窮,台北富邦銀行表示,為保障客戶權益、維護金融安全,今年截至7月底成功阻詐金額達2.9億元,阻詐有功行員於銀行公會近日舉辦的「金融反詐高階論壇」中獲行政院長卓榮泰頒獎表揚。
此次北富銀獲表揚事例為安和分行協理周佳芝2023年成功攔阻的一起跨國詐騙案件。一名客戶因經營東南亞房地產買賣仲介,遭詐團以跨國轉帳採離線交易等話術欺騙,差點誤信對方已付款而簽下合約,因行員及時識破詐團伎倆,並與警方合作說明攔阻,為該客戶避免高達6000萬美元(折合新台幣約19.6億元)的資產損失。
北富銀作業長王靜遠表示,在行員執行防詐措施時,曾發生客戶抱怨臨櫃關懷提問過於繁瑣,或認為交易程序及檢核冗長,但這些都是從過往詐騙案中血淚累積得來的經驗,是為預防詐騙、保護客戶必須進行的重要措施,期盼民眾與銀行和警方相互體諒配合,全民對抗詐騙。
在詐騙手法日新月異下,單靠傳統防詐手段已不足應對,北富銀運用大數據分析和AI技術開發「鷹眼模型」、「獵鷹系統」等智能系統,可精準偵測檢核可疑交易,快速進行通報控管,以達到攔阻犯罪金流目的。
除了科技應用外,北富銀亦主動與各地警察局合作舉辦防詐演練,北富銀風控長蔡永原說明,以往各家銀行例行均會執行防搶演練,考量現行犯罪型態已很少出現搶劫銀行等犯罪行為,北富銀首創主動與警方聯手辦理防詐演練,讓風險控管與時俱進,更切合當代社會需求。
北富銀指出,演練過程中,主要會針對常見詐騙手法設計腳本,讓行員透過真實場景和角色扮演,練習如何從客戶角度換位思考,進而掌握最佳提問方式、語氣及觀察要點,精進識別詐騙及應對突發狀況能力。