金管會四面向導正理專弊案 重大缺失強制增資本計提中央社記者吳佳蓉台北2020年11月24日電 (2020-11-24 18:41:22)

理專弊案連環爆,金管會主委黃天牧今天宣示,會從四面向著手導正,包括提高裁罰金額、精進問責機制等,若遇缺失重大案件,會要求銀行增加作業風險資本計提,或於公司治理評鑑加重扣分。

黃天牧指出,第一面向為建立誠信文化,將從日常監理中引導,結合公會及周邊單位,促使金融機構董事會及經營管理階層,重視誠信文化,透過公司治理、員工招募培訓與薪酬獎懲制度等,由上而下形塑誠信經營及公平待客的觀念價值與行為期待。

黃天牧表示,第二面向,將精進問責機制,過去理專挪用客戶款項事件,除解除理專職務,其餘失職人員是由銀行自行議處,未來會研議精進高階管理人員問責制度,並逐步推動,當銀行發生重大違失時,將以此追求督導管理人員責任。

同時,黃天牧強調,第三面向將嚴明金融紀律,賞罰分明,為促使銀行重視理專弊案,金管會除提高罰鍰,重大缺失案件,將針對督導管理人員採取相應處分,並要求銀行增加作業風險資本計提,並於公司治理評鑑時,加重扣分或不予列入評鑑。

黃天牧說,此外,會要求銀行交由獨立專業機構去查核銀行制度弱點及改善計畫;不過,相對的,若銀行督導人員善盡職責,主動發現違規情事,金管會也會依照違規情節輕重,考量酌減裁罰或不予處分,並請銀行給予獎勵。

黃天牧表示,第四面向為強化教育宣導,除對銀行人員進行,持續要求銀行對董監事、經理人員及員工進行法遵教育訓練,也將加強對民眾宣導、教育,提醒不要將存摺、印章、密碼或空白單據交給理專,養成核對交易明細習慣,並不要與理專有私下金錢來。
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