退休理財大車拚,「1+1」投資機制加速財富目標時報記者任珮云台北報導 (2019-09-19 14:32:21)

隨著「養兒防老」的迷思逐漸打破,加上台灣邁向高齡化社會的危機,國人更需提早進行退休準備,因應此趨勢,投資市場吹起「退休理財」投資風。目前國內基金平台及銀行業者陸續推出有關退休理財的投資方案,鉅亨買基金總經理張榮仁提醒投資人,退休金準備是一項長期規劃,除了在乎投資報酬外,更重要的是做好風險控管,因此,選對投資商品,才能有效率地累積退休金,讓退休生活過得舒適又安穩。

從投資機制來看,目前市面上的退休商品定調以定期定額進行投資,「鉅亨好日子」退休專案則是全台首見「1+1」投資機制,透過單筆加定期定額的投資機制加速達成退休財富目標。張榮仁分析,若以每年8%的投資報酬率試算,初期單筆投入100萬加每月一萬元的定期定額,與單純每月一萬元定期定額相比,十年後帳戶總值是單純定期定額的2.17倍。透過單筆加定期定額的雙軌投資,不僅能提升達成財務目標的機率,亦能縮短達成的時間。
最後,從投資費用的優惠上比較,「鉅亨好日子」退休專案亦略勝一籌。手續費優惠方面,其他退休方案是定期定額2年零手續費,「鉅亨好日子」除了單筆零手續費外(目前暫訂優惠至2019年12月31日止),定期定額零手續費優惠期長達3年,是目前優惠時間最長的退休方案;另外,相較於其他退休方案有2年內提前買回(或稱贖回)需收取「贖回費用」,「鉅亨好日子」退休專案並沒有此項懲罰性條款,亦不收取保管費。
「鉅亨好日子」退休專案的投資標的是從8家具全球指標性的境外基金品牌,包括安聯、鋒裕匯理、貝萊德、富達、摩根、路博邁、瑞銀及法國巴黎等資產管理公司,精選出成立超過5年且具代表性的20檔基金,相較其他退休專案9至12檔的基金選擇數要來多,選項更多元化。
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